자본시장과금융투자업에관한법률 | 적용 대상, 위반 행위, 자본시장법 주요 내용

자본시장과금융투자업에관한법률은 은행 중심의 자금 시장과 금융 투자 중심의 자본 시장 간에 균형 발전을 도모하기 위해 마련된 법률입니다.

자본시장과금융투자업에관한법률은 자본시장 관련된 법률을 일일이 열거하는 법률을 하나로 통합해 열거주의에서 포괄주의로 변경하려는 목적을 가지고 마련됐습니다.

또, 기관별 규율 체계에서 기능별 규율 체계로의 전환 및 업무 범위 확대, 투자자 보호 강화 등의 목적을 두고 있습니다.

자본시장과금융투자업에관한법률은 자본시장을 효율적이고 공정하게 운영하기 위한 중요한 법적 기준을 제시합니다.

이전에는 금융투자상품이 열거된 방식으로만 취급되었는데요,

자본시장법은 투자성만 갖추면 모든 상품을 금융투자상품으로 정의하여 증권사가 자유롭게 새로운 상품을 설계하고 거래할 수 있는 환경을 마련했습니다.

자본시장과금융투자업에관한법률은 금융투자업의 범위를 확대하여 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 포함하고, 이들 간의 겸영을 허용해 증권사들이 은행처럼 결제 서비스, 환전업무 등 다양한 금융서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.

또한, 투자자 보호의 대상을 확대하고, 투자권유 전 투자자의 재산상태, 투자경험 등을 파악하고, 투자자의 특성에 맞지 않는 투자권유를 금지하는 원칙을 도입했습니다.

더불어 불완전 판매가 발생했을 경우 판매사가 입증 책임을 지게 하고, 불완전 판매가 3회 이상 적발되면 판매사의 직원 자격을 영구히 박탈하는 3진 아웃제를 도입했는데요,

이에 따라 투자자의 권리를 적극적으로 보호할 수 있게 됐습니다.

자본시장과금융투자업에관한법률을 위반하면 형사 처벌이 내려집니다.

대표적인 자본시장과금융투자업에관한법률 위반 행위들에 대해 하나씩 살펴보겠습니다.

자본시장과금융투자업에관한법률을 위반했다면 금융전문변호사의 조력을 구해 대응하는 것이 좋습니다.

자본시장법위반은 그 처벌 수위가 높은 편이기에 각별한 유의가 필요한데요, 초기에 대응하지 않으면 혐의를 벗기 어려울 수 있습니다.

🔗금융전문변호사는 의뢰인과 직접 상담을 통해 사건을 분석해 의뢰인에게 유리한 결과를 이끌 수 있는 전략을 제시합니다.

본 법인 금융법무그룹은 자본시장과금융투자업에관한법률에 대한 높은 이해도를 바탕으로 금융분야 전반의 소송대리 및 법률 자문을 수행합니다.

자본시장과금융투자업에관한법률 위반 사건은 전문적인 지식이 필요하기에 법원 및 검찰 금융조사부 경력 전문변호사의 조력을 구해 대응에 나서시기 바랍니다.